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投資者應(yīng)該知道的幾件實(shí)事

世界上80%的投資者是主動(dòng)型投資者，他們?cè)噲D找出市場上的無效之處，并予以糾正，從中獲得利潤。剩下20%是被動(dòng)型投資者，他們僅僅購買整個(gè)市場，并且很少做交易，僅僅一直持有市場組合。

結(jié)局并不出人意料：從長期看，75%的主動(dòng)型投資者無法戰(zhàn)勝被動(dòng)型投資者。在某些領(lǐng)域(例如成長型大盤股)，97%的投資者都無法戰(zhàn)勝被動(dòng)型投資者。被動(dòng)型投資者只是達(dá)到了市場平均水平，就已經(jīng)戰(zhàn)勝了絕大部分自以為比市場更聰明的人。

以上事實(shí)告訴我們

1 要戰(zhàn)勝大部分人非常簡單，你只需要耐心并且堅(jiān)持原則。以十年為周期看，大約有一半的人能超越被動(dòng)投資者；但是以四十年為周期看，至今只有沃倫-巴菲特等少數(shù)人能夠戰(zhàn)勝被動(dòng)投資者。所以，要有恒心，尤其要有毅力。

2 只要做好自己的本職工作，不認(rèn)為自己比別人聰明，你就可以得到比大部分人更好的成果。主動(dòng)型投資者經(jīng)常失敗，因?yàn)樗麄兛傄詾樽约罕人腥硕悸斆?，?jīng)常做出自鳴得意的交易決策，一旦失敗，就會(huì)心態(tài)失常。被動(dòng)型投資者只希望做到一般水準(zhǔn)，所以最成功。

3 經(jīng)常變換道路是不可能成功的。如果你從1966年開始投資美國股市，一直不替換投資組合，今天你將是超級(jí)富翁。但是，如果你經(jīng)常變換投資策略，不停地把錢從一個(gè)冷門股票轉(zhuǎn)到一個(gè)熱門股票或行業(yè)，你的下場可能是虧損(這是有統(tǒng)計(jì)學(xué)支持的)。

4 許多現(xiàn)在比你成功的人，將來會(huì)不如你，前提是你默默努力，不要自暴自棄。絕大部分基金經(jīng)理人在打敗市場幾年后，會(huì)迅速落后于市場，而那些落后于市場的基金經(jīng)理人經(jīng)常在五到十年內(nèi)趕上來。只要你不做傻事，即使什么都不做，你仍然有很大希望打敗那些曾經(jīng)打敗你的人。5 大部分人比你成功的原因是他們運(yùn)氣更好，而不是水平更高。一切統(tǒng)計(jì)資料都證明，基金經(jīng)理的投資水平與普通投資者沒有顯著差異，大部分收益差距來自運(yùn)氣。華爾街的基金經(jīng)理是世界上最聰明的人，既然他們都并不比你水平更高，何況你身邊的人呢？所以，失敗的時(shí)候不要亂找原因。你缺乏的可能僅僅是運(yùn)氣。保持平靜的心態(tài)，運(yùn)氣會(huì)來的。

6 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，購買被大部分投資者唾棄的股票(價(jià)格低于面值，剛剛經(jīng)歷大跌，分析師一致不看好)會(huì)取得比大盤更高的收益率，這是市場無效的唯一證據(jù)。所以，如果你愿意靜下心來，做別人不愿意做，甚至唾棄的事情，你就有很大希望超越別人。

投資和求職在根本上是一樣的——前者是用資本獲得利益，后者是用勞動(dòng)獲得利益，而勞動(dòng)是一種人力資本。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)已經(jīng)無可爭辯地告訴我們，在投資中，你唯一需要的是耐心和正確的心態(tài)，不要自暴自棄，不要追逐熱門的東西，等待屬于你自己的時(shí)機(jī)到來。對(duì)于人力資本的投資一樣如此。在求職的時(shí)候，應(yīng)該記住，只要你不出大錯(cuò)(被動(dòng)型投資)，甘于做一個(gè)一般的人，你最終會(huì)超過75%-97%的人。

我證明以上數(shù)據(jù)和結(jié)論都是正確的，它們摘自學(xué)術(shù)著作和經(jīng)過官方認(rèn)可的投資記錄。希望這些數(shù)據(jù)能夠讓大家找到自己的方向。

重要的一條，心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后在操作，心情郁悶往往過早砍倉或者過早止盈，心情極度興奮的情況下往往產(chǎn)生貪婪，可能讓盈利單變虧損單。

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