此外，警方還就受害者人群進(jìn)行了大數(shù)據(jù)比對(duì)分析，在此類案件中，上當(dāng)受騙的男性明顯高于女性，年齡段則集中在20至29歲范圍內(nèi)，受害人群所從事的職業(yè)以個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶為主。

廈門市反詐騙中心從事犯罪調(diào)查的民警告訴記者，“承諾提供低息貸款”或“無(wú)抵押信用貸款”的詐騙主要針對(duì)對(duì)資金有需求的投資者、個(gè)體戶及急需周轉(zhuǎn)資金的普通群眾。這三類人身上或多或少都背負(fù)有未清償?shù)膫鶆?wù)，因此較難從銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)取得短期貸款，而不法分子正是瞅準(zhǔn)了受害者“急于用錢”“缺乏渠道”等心理實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，因此得手率較高。

打正規(guī)公司旗號(hào)

用移動(dòng)支付轉(zhuǎn)賬

在廈門警方近期接報(bào)的一起涉案金額最大的案例中，廈門市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元。據(jù)警方了解，受害人于2017年4月1日21時(shí)許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機(jī)號(hào)來(lái)電，對(duì)方自稱是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員，可以給事主提供短期貸款，隨后便用QQ向事主發(fā)送了電子版合同。

從次日11時(shí)30分開(kāi)始，對(duì)方先后以交合同履行金、一年利息錢、激活金為由分別讓事主通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定銀行賬戶下，總計(jì)達(dá)61200元。直至4月6日21時(shí)許，事主發(fā)現(xiàn)QQ被拉黑了才感覺(jué)被騙并報(bào)警。

從以上兩起典型案件中不難發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人在與受害者進(jìn)行聯(lián)系溝通時(shí)，都會(huì)選用在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎下能夠直接查找到的“正規(guī)公司”，通過(guò)電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書(shū)發(fā)送給受害者博取信任，進(jìn)而以貸款保證金、小額利息費(fèi)、賬戶激活金、稅點(diǎn)繳納等理由將資金分批騙取，當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時(shí)，往往都已累積較大金額。

“由于移動(dòng)支付渠道的普及和ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬‘24小時(shí)延遲到賬’的新規(guī)則，此類電信詐騙往往通過(guò)支付寶等移動(dòng)支付渠道進(jìn)行。”廈門市反詐騙中心民警洪恒亮告訴記者。