恒泰大通黃金投資有限公司成立于2007年12月24日, 銷售恒泰大通投資型標(biāo)準(zhǔn)金條、金幣以及黃金理財(cái)投資業(yè)務(wù)，對(duì)外宣傳稱致力于建設(shè)規(guī)模最大、最安全的交易平臺(tái)，而公司總經(jīng)理王志斌還頭頂中國黃金協(xié)會(huì)常務(wù)理事、國家高級(jí)黃金投資分析師的職務(wù)榮譽(yù)。

資金是否被法院凍結(jié)？

一名投資者女士孫梅（化名）反映：恒泰大通黃金交易賬戶沒法出金和交易了！孫女士原本幾十萬本金已經(jīng)虧損得只剩5萬，此前在重大行情來臨時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)無法交易或者行情突然劇變，已經(jīng)起了疑心，但沒有想到，現(xiàn)在有可能連僅剩的本金也拿不回來。

更蹊蹺的是，據(jù)孫女士回憶大約在三個(gè)月前，恒泰大通入金銀行已經(jīng)從平安銀行悄然轉(zhuǎn)換成浦發(fā)銀行，而浦發(fā)銀行并非專用資金賬戶，是一個(gè)普通賬戶，這意味著沒有銀行監(jiān)管，賬戶使用權(quán)在于公司，可以直接劃入劃走賬戶資金。

浦發(fā)銀行北京金臺(tái)路支行詢問該賬戶是否凍結(jié)時(shí)，對(duì)方表示若非公司員工或公檢法稅務(wù)，他人無權(quán)限查看賬戶情況。但經(jīng)不住反復(fù)詢問，隱晦地暗示“賬戶正常”。

盡管通知里表示“為努力化解目前問題，將做好賬戶余額登記工作，在收到本通知值日起三十日內(nèi)登記”，但通知并未提及任何有關(guān)余額返還等關(guān)鍵信息。

更讓孫女士不安的是，1月24日交易系統(tǒng)和賬戶數(shù)據(jù)將統(tǒng)統(tǒng)不存在，而恒泰大通客服表示春節(jié)，也就是2月之后才能給出答復(fù)，還要取決于官司糾紛是否勝訴。不僅拿回賬戶的錢遙遙無期，還有毀滅證據(jù)的嫌疑。

但用一位知情人士的話來說：這是一家披著實(shí)物金條投資卻進(jìn)行“類黃金期貨”交易的灰色平臺(tái)，保證金交易的杠桿最高50倍。自2011年五部委出臺(tái)整頓黃金山寨交易所或交易平臺(tái)后，大多數(shù)這類黃金交易平臺(tái)轉(zhuǎn)向白銀投資，但業(yè)務(wù)仍在正常進(jìn)行。

恒泰大通客服中心13日在交易系統(tǒng)發(fā)布公告稱：2012年6月以來，在市場(chǎng)波動(dòng)、法律缺失的情況下，部分客戶與我公司發(fā)生法律糾紛，致使我公司的所有資金賬戶被法院查封，客戶資金無法實(shí)現(xiàn)劃轉(zhuǎn)，黃金買賣交易無法正常進(jìn)行。

然而這份通知疑點(diǎn)重重。致電通知上的兩個(gè)北京地區(qū)座機(jī)號(hào)碼，一直處于來電提醒業(yè)務(wù)。孫梅女士表示，恒泰大通的客服電話從兩三個(gè)月前已經(jīng)開始經(jīng)常處于忙音。“今天好不容易打通，要求對(duì)方提供法院凍結(jié)證明，但恒泰大通客服表示無法出具。”

公司高層或已卷款跑路

1月13日，北京恒泰大通黃金投資有限公司（以下簡稱“恒泰大通”）宣布暫停營業(yè)，客戶已無法交易以及出入金，24日起將無法登錄交易賬戶。多次致電恒泰大通總經(jīng)理王志斌，一直處于來電提醒狀態(tài)。種種跡象表明，這位昔日善于將公司包裝成黃金投資標(biāo)桿的老板很可能已經(jīng)跑路，客戶有可能無法拿回本金。

事實(shí)上，從2010年開始，網(wǎng)絡(luò)論壇上類似“恒泰大通騙子公司”的負(fù)面帖子、以及報(bào)道不斷。恒泰大通在2013年被媒體曝光的糾紛就有兩起：遭杭州多名投資者起訴，法院一審、二審均認(rèn)定，恒泰大通的網(wǎng)上預(yù)訂買賣實(shí)為“期貨交易”，恒泰大通不服仍在向高院提起上訴；2013年10月份新京報(bào)報(bào)道《恒泰大通開黑盤與客戶對(duì)賭 客戶被逼服毒自殺》丑聞更是讓總經(jīng)理王志斌直接置身于輿論焦點(diǎn)中。

京衡律師集團(tuán)上海事務(wù)所律師郝大海向透露，“2013年10月‘客戶自殺丑聞’曝光后很有可能是誘發(fā)后續(xù)事件、加速恒泰大通崩塌的導(dǎo)火索。13日也接到多個(gè)投資者的資訊電話，這次暫停營業(yè)預(yù)計(jì)將影響上萬名客戶。值得注意的是，法院凍結(jié)賬戶的真實(shí)性值得考究。”

郝大海曾代理多起投資者起訴恒泰大通的案件。有的客戶在恒泰大通存入了30多萬元以后，曾一度炒到80多萬，后來爆倉血本無歸，最高虧損金額甚至高達(dá)千萬。

郝大海律師認(rèn)為， “如果公司真的跑路對(duì)于投資者后續(xù)維權(quán)十分不利。即便官司打贏，錢款有可能已經(jīng)被卷走無法追回。最好解決方法是事前防范，投資者要長個(gè)心眼，恒泰大通這類炒金平臺(tái)本質(zhì)上與電信詐騙如出一轍，只是手段更高明隱秘。”

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，恒泰大通曾在兩年前巔峰時(shí)期是業(yè)內(nèi)規(guī)模最大的炒金公司之一。當(dāng)時(shí)一般的炒金公司一月的營業(yè)額就在六、七千萬，恒泰大通銷售人員單月的傭金就超過30萬。

曾在2009年高調(diào)入駐金茂大廈的上海分公司也于近日火線關(guān)門。某知情人士對(duì)表示：上海分公司人員基本全部解散，只剩北京總部還有少部分工作人員維系運(yùn)作收尾。據(jù)了解，恒泰大通幾個(gè)核心高層團(tuán)隊(duì)早在幾個(gè)月前就已經(jīng)解散，這次通知很有可能是緩兵之計(jì)，恒泰大通高層正在加快資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。”