為保證這筆錢(qián)在一年之內(nèi)不能動(dòng)，謝某同時(shí)提出，合眾資管須承諾“六不原則”，即對(duì)這筆資金承諾在一年內(nèi)，不掛失、不抵押、不轉(zhuǎn)讓、不查詢余額、不開(kāi)通網(wǎng)銀、不提前支齲但合眾資管堅(jiān)持要求保留查詢權(quán)，最終雙方商定了“五不原則”。

非陽(yáng)光業(yè)務(wù)不在陽(yáng)光下，游離于監(jiān)管之外。本案中，如果涉事的3億元，作為定期存款存入銀行內(nèi)，勢(shì)必?zé)o法取出，整個(gè)計(jì)劃肯定會(huì)泡湯。為了讓原有的定期存款轉(zhuǎn)為活期存款，必須要對(duì)相關(guān)票據(jù)造假，大額存款證明書(shū)偽造成功后，才能到柜臺(tái)辦理支票，轉(zhuǎn)出存款。

2014年5月27日，按照預(yù)先的計(jì)劃，韓某帶著買(mǎi)來(lái)的銀行工裝，換好后跟隨張某來(lái)到銀行VIP室，張某先是演示相關(guān)操作流程，并將一張已填寫(xiě)好的大額存款證明書(shū)放在打愈下的抽屜內(nèi)。接著，當(dāng)合眾資管財(cái)務(wù)人員來(lái)辦理存款時(shí)，張某拿來(lái)一張空白大額存款證明書(shū)，坐在電腦旁的韓某則開(kāi)始假裝敲擊鍵盤(pán)、點(diǎn)擊鼠標(biāo)，張某趁合眾資管財(cái)務(wù)人員不注意，用事先備好的證明書(shū)，替代之前的空白證明書(shū)，并到外邊蓋好假銀行印鑒后，再交給合眾資管財(cái)務(wù)人員。對(duì)方不疑有假，將此證明書(shū)帶走。當(dāng)天下午16點(diǎn)59分，3億元進(jìn)入天津銀行濟(jì)南分行內(nèi)的合眾資管戶頭上。在張某帶領(lǐng)下，脫下工裝換上便裝的韓某，搖身一變，又成了合眾資管財(cái)務(wù)人員，帶著假印鑒到銀行前臺(tái)要求把3億元轉(zhuǎn)走。銀行工作人員并未發(fā)現(xiàn)內(nèi)有玄機(jī)，將3億元支票開(kāi)出。

據(jù)界面報(bào)道，值得注意的是，此案件的關(guān)鍵人物張某盡管已被天津銀行否認(rèn)并非是其員工。但張某在法庭上卻提到，“因?yàn)楫?dāng)時(shí)銀行給我辦了工資卡，還有工牌。我也誤認(rèn)為自己是銀行員工。”究竟有多少這樣的營(yíng)銷(xiāo)人員可以自如的出入銀行，甚至持有工牌？細(xì)節(jié)上讓人細(xì)思極恐。