2017年6月27日，凱石財富二季度新聞發(fā)布會在上海外灘凱石大廈如期舉行。凱石財富董事長陳繼武先生、總經(jīng)理曾逸名先生、聯(lián)席總經(jīng)理王瑞華女士和首席分析師桑柳玉女士等出席了本次發(fā)布會。

凱石財富專注于銷售透明、規(guī)范的基金產(chǎn)品，致力于為中國“品智家庭”提供優(yōu)質(zhì)的財富管理服務(wù)。本次發(fā)布會上，利用深耕傳統(tǒng)金融多年的經(jīng)驗、結(jié)合當(dāng)下飛速發(fā)展的金融科技，凱石財富首次揭示了自身在智能投顧領(lǐng)域的發(fā)展理念，同時也依據(jù)近階段投研成果，發(fā)表了對下季度市場的看法。

科技，讓金融更好

會上，凱石財富董事長陳繼武表示：“科技其實一直在推動金融發(fā)展。”從歷史上看，科技讓金融資訊觸手可及，消除信息不對稱。同時，也讓交易越來越安全，越來越便捷。而強大的計算能力，讓金融模型越來越復(fù)雜，產(chǎn)品越來越豐富，助推了整個金融市場的交易量不斷走高。而近幾年，科技在金融領(lǐng)域所扮演的角色逐漸從邊緣走向舞臺中央，量化交易、智能投顧方興未艾。眾多的金融科技創(chuàng)新讓人眼花繚亂，而凱石作為全球2020基金會的中國區(qū)唯一入會單位，置身金融科技的大潮中，更要明確自身的方向。陳繼武說道，“我們從戰(zhàn)略高度大力發(fā)展AI、智能投顧、凱石財富這個基金銷售3.0平臺，是為了能更好地把精力放在我們專業(yè)的事情上，更好地為投資者服務(wù)。不浮夸，不喧囂，扎扎實實利用科技提升服務(wù)質(zhì)量，既專業(yè)嚴謹又踏實貼心，幫助普通投資者真正享受到科技進步和資本市場發(fā)展的紅利。”

凱石財富董事長陳繼武先生

智能投顧要回歸服務(wù)本質(zhì)

接下來，凱石財富總經(jīng)理曾逸名對智能投顧在美國的發(fā)展做了回顧，并表示智能投顧在中國的發(fā)展值得期待，但是需要回歸其本質(zhì)。

投顧，即投資顧問，其提供的服務(wù)是根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好及承受能力、可投金額、未來現(xiàn)金流變化、流動性需求，深入挖掘投資者真實的意愿及需求，利用自身對投資標的的全面了解，包括資產(chǎn)類別的劃分，產(chǎn)品本身的風(fēng)險收益特征、費率、期限以及產(chǎn)品之間的相關(guān)性，為投資者提供適合的資產(chǎn)配置方案。這一專業(yè)化服務(wù)由來已久，只是由于成本高昂，一直以來僅服務(wù)于高凈值人群。這種有價值的服務(wù)，對于普通大眾處于可望不可即。